BTCfi는 Bitcoin DeFi(비트코인 디파이)의 줄임말로 비트코인을 단순히 가치 저장 수단으로만 사용하는 것을 넘어 탈중앙 금융의 영역으로 확장하는 것을 의미합니다.
비트코인의 최강의 보안성과 디파이의 유연한 금융 서비스를 결합합니다. 이제 비트코인을 대출, 차용, 스테이킹, 거래 등에 탈중앙화된 방식으로 사용할 수 있습니다. 놀고 있는 비트코인을 활용하여 이자를 벌거나 수익 창출에 참여할 수 있게되어 비트코인을 생산적인 자산으로 변화시킵니다.
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BTCfi 시장 현황
2025년 3월 기준 총 시가총액 17억 달러를 자랑하며 코인겟코에 따르면 14개의 프로젝트가 존재합니다. TVL(총 예치 자산)은 57억 달러를 초과하며 2024년 말 이후 급격한 증가세를 보였습니다. 이더리움의 460달러 이상에는 미치지 못하지만 솔라나에 이어 세 번째로 큰 디파이 활동을 보이는 블록체인 네트워크입니다.
BTCfi는 어떻게 작동할까?
BTCfi는 비트코인의 보안을 활용하여 다양한 금융 활동을 가능하게 합니다.
토큰화: 비트코인이 스마트 계약을 지원하는 다른 블록체인에서 작동할 수 있도록 디지털 토큰으로 변환됩니다. 예를 들어 WBTC(래핑한 비트코인)이 대표적이며 이 토큰이 디파이 플랫폼에서 비트코인 역할을 합니다.
스마트 계약과 수익 창출: 자동화되고 투명한 스마트 계약이 대출, 스테이킹 같은 금융 서비스를 관리합니다. 토큰화된 비트코인을 계약에 예치하여 수익을 얻을 수 있습니다.
상호 운용성 및 크로스체인 솔루션: 비트코인의 보안을 유지하면서 다른 블록체인 간 이동을 가능하게 하는 기술을 사용하여 자산 교환, 대출 등을 원활하게 합니다.
네이티브 디파이 애플리케이션: 단순히 토큰화에 그치지 않고 임계값 서명 방식 같은 기술을 사용하여 비트코인 자체를 디파이에 활용함으로써 수탁 위험을 피하고 보안을 강화합니다.
BTCfi의 주요 활용 사례
비트코인 보유자가 자신의 자산을 활용하여 수익을 창출할 수 있는 다양한 방법입니다.
대출 및 차용(Lending and Borrowing): 비트코인을 담보로 사용하여 다른 자산을 빌리거나 비트코인을 대출해 주고 이자를 얻을 수 있습니다.
스테이킹 및 이자 농사: 비트코인이나 토큰화된 비트코인을 예치하여 보상이나 거버넌스 권한을 얻습니다. 유동성을 제공하여 추가 보상을 얻는 수익 농사도 가능합니다.
교환 및 거래: 탈중앙화 거래소에서 중앙 권한 없이 비트코인 기반 토큰을 거래할 수 있어 자금 통제권을 유지합니다.
국경 간 결제 및 송금: 빠르고 저렴하게 국경을 넘어 비트코인을 송금할 수 있습니다.
네이티브 자산 발행: 비트코인 네트워크에서 직접 대체 가능 토큰과 NFT를 생성하여 활용도를 높입니다.
주목할 만한 BTCfi(비트코인 디파이) 프로젝트
현재 BTCfi 분야는 빠르게 성장하고 있으며 혁신적인 수익 전략과 탈중앙 금융 솔루션을 제공하는 여러 프로젝트들이 비트코인의 잠재력을 극대화하고 있습니다.
| 프로젝트 | 핵심 역할 및 차별점 | 주요 특징 및 기능 |
| Pendle | 수익률 거래 및 최적화 프로토콜 | 수익을 발생시키는 자산을 원금 토큰과 수익 토큰으로 분리하여 거래. 시장 하락에 대비한 헤지와 고정/레버리지 수익 기회 활용 가능. BTCfi 생태계의 잠재적 수익 기회 극대화. |
| BounceBit | CeDeFi(중앙+탈중앙 금융) 개척 | 중앙 금융의 효율성과 탈중앙 프로토콜의 보안 및 투명성을 결합. 유동성 수탁 토큰을 통해 기관급 수익 상품. 리스테이킹, RWA(실물 자산) 통합 지원. |
| Solv Protocol | 포괄적인 비트코인 스테이킹 추상화 계층 | 비트코인을 다용도 준비 토큰으로 전환. SolvBTC는 BTC와 1:1로 완전 담보되며 디파이 생태계로의 원활한 연결을 제공. 1조 달러 이상의 유휴 비트코인 활용을 목표. |
| ALEX Lab | 비트코인 맞춤형 원스톱 디파이 플랫폼 | 비트코인 기반 고정 금리/ 고정 기간 대출 및 차용, DEX, 토큰 출시 기능 지원, 비트코인과 연결된 Stacks 블록체인 위에서 작동하여 보안성 확보 |
| pSTAKE Finance | 비수탁형 유동성 스테이킹 솔루션 | 비수탁 모델로 BTC를 유동성 스테이킹 토큰으로 변환. 사용자가 자산 통제권을 유지하며 수익을 얻고 다양한 디파이에 참여 가능. BNB Chain 등 주요 네트워크와 협력. |
| Core Chain | EVM 호환성 및 사토시 플러스 합의 | 비트코인의 90% 이상 해시파워를 네트워크 보안에 활용하면서 EVM(이더리움 가상 머신) 호환 스마트 계약 환경 제공. 사토시 플러스 합의 메커니즘을 통해 채굴자와 BTC를 스테이킹하는 사용자에게 CORE 토큰 보상. |
| Stacks | 비트코인에 스마트 계약 기능 도입 | 비트코인의 보안을 기반으로 구축되어 DApp과 비트코인을 연결하는 다리 역할. 비트코인을 담보로 스마트 계약 배포 및 상호 작용 가능. |
| Sovryn | 비트코인 순수주의자를 위한 완전 탈중앙 플랫폼 | 비트코인 위에서만 작동하는 대출, 차용, 거래 서비스 제공. 초과 담보 대출 및 탈중앙 유동성 풀 사용. 비스탁형 설계로 자산 통제권 유지. TVL이 폭발적으로 성장한 성공 사례 |
| Babylon | 네이티브 BTC 스테이킹 및 크로스 체인 상호 운용성 | 비트코인을 직접 스테이킹하여 수익을 얻고 자체 수탁 유지. 초기 스테이킹 상한선 설정(1000BTC). 비트코인을 생산적인 자산으로 만드는 데 중점. |
| Elastos | 병합 채굴 및 사이드체인을 통한 보안 강화 | 병합 채굴(Merged mining) 및 사이드체인 기술을 사용하여 비트코인의 해시 파워(약 50%)를 네트워크 보안에 활용. 리스테이킹 및 크로스체인 전송과 같은 혁신적인 기능 가능. |
BTCfi의 주요 헤택
BTCfi는 전통 금융이나 다른 디파이 플랫폼이 제공하지 못하는 여러 이점을 제공합니다.
강화된 보안성: 비트코인의 강력한 작업증명 합의 메커니즘을 기반으로 하며 사용자 자산은 세계에서 가장 안전한 네트워크 중 하나로 보호됩니다.
비트코인 활용도 증대: 비트코인이 유휴 상태로 머물지 않고 수익을 창출할 수 있습니다. 비트코인 생태계를 벗어나지 않고도 대출, 스테이킹, 거래 등에 참여할 수 있습니다.
탈중앙화 및 투명성: 스마트 계약 및 탈중앙화된 프로토콜로 운영되어 중개인의 필요성을 줄이고 투명성을 높입니다. 블록체인에서 거래를 추적할 수 있어 신뢰를 구축합니다.
낮은 거래 비용: 전통적인 금융 서비스에 비해 수수료가 절감될 수 있으며 국경 간 결제나 대출 시 일반적으로 더 낮은 수수료를 지불합니다.
글로벌 시장 접근성: 누구나 허가 없이 금융 서비스에 접근할 수 있습니다. 전통적인 은행 서비스를 이용하기 어려운 사용자에게 특히 유용합니다.
상호 운용성 및 유연성: 다양한 블록체인에서 작동하여 자산 교환이 용이하며 여러 디파이 애플리케이션에서 비트코인을 사용할 수 있습니다.
BTCfi의 전망
BTCfi는 계속 발전하고 있으며 앞으로 더 많은 변화가 예상됩니다.
채택 증가: 비트코인의 가치 상승과 함께 더 많은 개인 사용자와 기관이 BTCfi를 채택할 가능성이 높습니다. 이것은 더 많은 자본과 혁신을 유치할 것입니다.
크로스체인 솔루션 개선: 더 나은 크로스체인 프로토콜 개발로 BTCfi의 사용성이 향상될 것입니다. 비트코인과 다른 블록체인 간의 상호 운용성이 더욱 원활해지고 거래가 더 쉽고 안전해질 것입니다.
디파이 애플리케이션 확장: 개발자들이 BTCfi 위에 새로운 애플리케이션을 더 많이 구축할 것입니다. 이것은 사용자 선택의 폭을 넓히고 포트폴리오 다각화에 도움이 될 것입니다.
보안 조치 강화: 임계값 서명 방식 같은 혁신 기술 도입으로 수탁 위험이 줄어들고 자산 안전성이 보장됩니다.
기관 투자자의 관심 증가: 기관 투자자들이 비트코인의 잠재력을 활용하는 수단으로 BTCfi에 주목하고 있습니다. 이들의 참여는 시장의 안전성과 추가 혁신을 이끌 수 있습니다.
규제 명확성 확보: 전 세계 장부의 명확한 암호화폐 규제 프레임워크가 정립되면 BTCfi는 합법성과 주류 수용 측면에서 이점을 얻을 수 있습니다.
결론
BTCfi는 비트코인의 강력한 보안성과 탈중앙 금융을 결합하여 비트코인 사용 방식을 재편하고 있습니다. 비트코인을 대출, 차용, 스테이킹, 거래에 활용하면서 높은 수준의 자산 보안을 유지할 수 있습니다.
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